什么叫万能账户价值
问题一：万能账户是什么意思 您好：万能账户实际就是保险公司用您的部分保费进行二次投资，为您创造更多的收益，通常万能账户有最低保证利率，采用日记息月复利的方式，所以收益会相对较高一些。
问题二：账户价值和现金价值是什么? 账户价值是你的保费扣除相关费用后进入帐户的价值，投资收益等都进入此账户。 现金价值是你退保时保险公耿还给你的钱。
问题三：万能账户价值是什么 你好，万能险的账户价值这个是万能险专有的账户。
1、这个账户的利益是采用年息月结的方式，进行结算利益，也就是说您这个账户每个月都有收益。
2、万能账户在需要的时候是可以部分领取里面的钱出来使用的，不过领出出来会影响您账户的利益累计。
此外，根据险种的不同，账户价值的设定也有所区别，您可以结合具体的险种进行咨询，希望对您有所帮助
问题四：什么叫"个人账户价值" 被保险人身故时本合同的个人账户价值，是指账户当时的实际资金金额，由于这个产品是万能险种，使用的是可变赔付的方式给付保险金，所以需要计算“个人账户价值”。
1、个人账户价值为稳健型子账户价值余额与进取型子账户价值余额之和。 建立时的个人账户价值等于保险费扣除相应的初始费用后进入稳健型子账户余额与进取型子账户余额之和。 我们每月1日对上月的个人账户结算一次，稳健型子账户与进取型子账户分别结算，我们将自结算日起6个工作日内宣告各子账户的上月结算利率。个人账户价值按我们宣告的上月结算利率累积，结算利率不低于各子账户的最低保证利率（结算时，年利率均按复利方式转换为日利率）。在本合同终止结算时，计息天数为本合同当月的实际经过天数，日利率为本合同规定的最低保证利率对应的日利率。
2、我们将在合同生效后的每个结算日从个人账户的各子账户中按各子账户的价值余额比扣除当月的保障成本，如果有欠交的保障成本及利息（按条款约定利率计算），我们也同时扣除。 部分领取的个人账户价值于领取日从个人账户的各子账户中按各子账户的价值余额比扣除。
3、个人账户价值的部分领取在本合同有效期内，您在犹豫期后可以书面申请并经我们同意后，部分领取个人账户价值。但每次申请部分领取的个人账户价值的金额以及个人账户价值余额均不得低于我们当时所规定的相应最低限额。
问题五：生存总利益 身故总利益和万能账户价值是什么意思? 生存总利益是指传统险里，之前历年的分红累积、返还生存金累积和现金价值（退保金）三者的总和。
身故总利益是指传统险里，之前历年的分红累积、返还生存金累积和寿险三者的总和。如果是意外身故，则还要加上意外伤害险的保额。
万能账户是指万能险的现金价值（退保金），万能险的万能账户比较灵活，可以随时部分领取。达到一定条件也可以追加缴费。
问题六：保险里的万能账户是什么意思 万能账户，和银行的活期账户一样，有钱就往里面存，没有钱，就从里面取，存取灵活的。完善了保单钱取不出来的弊端
问题七：平安尊宏人生保g中的万能帐户价值是什么意思 属于分红和生存金的万能账户二次增值。
具体详情，详询自己的代理人，根据自己实际的计划书中的图表，进行说明和理解。
等于是一个现金流的账户。
问题八：万能账户是什么，什么是“万能账户”呀？ 其实是某家保险公司的“万能险”。该险种丹于保障型产品，不是投资型理财产品。“万能账户”是指你的“现金价值”，意思是退保时可以拿多少钱的那个账户。“可以随时支取”其实是会多少收取一点手续费的。
个人建议：如果想获取风险保障，那该保险是不错的选择。如果是想投资理财产品，那它就不是你想要的。
问题九：中国太平洋保险状元红万能账户价值是什么意思，这个钱可以拿出来吗 万能账户的钱可以做部分领取，全部拿出，就是退保。
问题十：万能保单账户的价值是什么意思 你好，万能险的账户价值这个是万能险专有的账户。
1、这个账户的利益是采用年息月结的方式，进行结算利益，也就是说您这个账户每个月都有收益。
2、万能账户在需要的时候是可以部分领取里面的钱出来使用的，不过领出出来会影响您账户的利益累计。
此外，根据险种的不同，账户价值的设定也有所区别，您可以结合具体的险种进行咨询，希望对您有所帮助
太平洋万能险账户余额能提现吗
太平洋万能险账户余额是可以提现的，不过要注意的是，万能账户在进行部分领取的时候，通常在第1-5个保单年度会按一定比例收取手续费，第6个保单年度及以后则不收取。
并且不同的万能账户收取部分领取手续费的比例可能还有所不同，具体要看看保险合同如何写。
那么太平洋保险怎么样？值得信赖吗？不了解的小伙伴可先看：太平洋保险怎么样，靠谱吗，有哪些注意事项？
除此之外，万能账户在投入钱的时候，其实是需要先扣除初始费用的，剩余部分才能进入万能账户中进行二次增值。
因此，实际在万能账户中进行增值的钱是少于自己投入的钱的。
这些大家在投保之前都需要先了解清楚。
若想进一步了解万能险能赚多少钱，可以看看：买万能险究竟能赚多少钱？别被卖了还乐滋滋......
另外，万能账户往往会有一个保底利率和结算利率。
我们要知道的是，万能账户是只要保底利率部分收益是确定的。
所谓的保底利率就是保险公司保证可以给到的最低收益利率，在万能账户中的钱最少也会按照这个利率进行增值。
而结算利率则是万能账户实际结算的利率，这个利率不是一成不变的，而是会受到保险公司经营情况的影响，所以这部分收益是不确定的。
此外，投保万能险还要注意这些点：用万能险理财，收益稳定又安全？一文起底万能险！
以上是我对该问题的所有回答，希望对你有所帮助！
望采纳！
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万能险或万能账户是什么？
万能险一般指万能保险，万能保险，属于一类保险产品。与传统寿险一样给予保护生命保障外，还可以让客户直接参与由保险公司为投保人建立的投资帐户内资金的投资活动，保单价值与保险公司独立运作的投保人投资帐户资金的业绩挂钩。
大部分保费用来购买由保险公司设立的投资账户单位，由投资专家负责账户内资金的调动和投资决策，将资金投入到各种投资工具。
温馨提示：以上内容仅供参考，如果是平安人寿保险，您可以联系平安寿险95511-1咨询。
应答时间：2021-08-27，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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太平洋万能险账户余额最多提多少
最多可以支出7000元。
保险万能账户的钱是可以随时取出来的，但是取出的资金是无法再享受复利计息的。
保险万能账户的钱取出来之后要确保账户内余额不得低于保险合同规定的最低额度，若是取出之后账户余额低于合同的规定，就会导致保险的保障失效。
不同的保险公司对于万能账户资金的领取的手续费是有不同规定的，以阳光保险为例，前四次免费领取，超过4次每次需要收取20元的手续费。
太平洋保险万能账户
其实是某家保险公司的“万能险”。该险种属于保障型产品，不是投资型理财产品。“万能账户”是指你的“现金价值”，意思是退保时可以拿多少钱的那个账户。“可以随时支取”其实是会多少收取一点手续费的。
个人建议：如果想获取风险保障，那该保险是不错的选择。如果是想投资理财产品，那它就不是你想要的。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
人寿保险万能险账户余额是什么意恩
41岁非常不建议买万能险，因为万能险到50岁以后每年扣掉的保费就太高了（
万能险是富人险，如果没有3-5万元的年缴费能力，建议不要买万能险，否则几千元的买法肯定赔本，而且老了会没保障又没钱。
假设30岁年缴6千，交10年，购买市场上主流的万能险。我没有速算表格，给个大概原理吧。
我没有速算表格，所以没法给你精确数据，我给个大概原理吧。
第一年30岁，交6千进账户扣掉初始费和当年保障成本后，保单账户余额有2800元。
第二年6千进账户扣掉初始费和保障成本后，账户余额有4300元，然后加上第一年的2800。
总之十年投入6万，扣掉初始费是近8千，扣掉保障成本是3600（10万重疾+10万身故），剩余4万8左右。这个总额，按3%的中档年收益算。10年后账户余额大概有5万来元。如果不再继续缴款，这5万加3%年利，大概可以保障到65岁左右（10万重疾+10万身故），然后保单账户余额归零，失去保障和存款。此时你交的所有钱和保障都消失。还有一点，如果考虑通胀，即使中途出险，几十年后的10万+保单价值的几万，真的有多大价值？
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但是看终身分红重疾险，如果同样年交6千，交10年，购买10万的终身重疾分红险，保额会不断增长，到65岁的时候，可以得到20万以上重疾的身故保障，如果增长到85岁，大概是50万以上重疾和身故（红利演算不代表实际分红）。
这就是万能险和终身重疾分红险的区别。
人寿保险从消费形式可分为：消费型（不论是否出险都不退所交保费）和两全型（相当于储蓄+保险，出险赔保额，不出险退回所交保费或附加红利）
保费厘定方式分为：自然型（每年不同，越老风险越高时保费越贵）和均衡型（每年相同保费交一定年限），由于人越老越风险越大却越缺乏收入，因此均衡型保费是更科学和人性化的，也是目前大多数人寿险产品采用的方式。
常规的人身意外险属于“消费型”保费,一年缴费1-200元，即可能获得本年内10-20万的意外伤害赔付。
常规的重大疾病险属于“两全型”+“均衡型”，每年缴数千元（缴费期5-20年），获得10-30万的重疾保障，如到期或身故时都不发生规定重疾，还可退还所有保费。
常规的终身险（身故或全残可获赔）属于“两全型”+“均衡型”，每年缴数千元（缴费期5-20年），获得10-30万的生命及全残保障，赔偿金会超过所有保费。
“万能险”包含有“意外”、“重疾”、“投资分红”三个功能，其中关于意外和重疾的保障部分是属于“消费型”+“自然型”保费，就是本年交50-10000元（年龄越大时当年保费越高），可获得本年内5-20万的身故或重疾保障。
下面根据几种万能险常见条款，总结出一个大概的原理解读：顾客的万能险保费交给保险公司，会被分成3笔钱
1、初始费用及其他费用：就是保险公司扣除的各种“手续费”，例如某款“万能险”年缴保费6000元，第一年初始费为50%（即被扣掉3000元初始费），第二年25%，第三年15%,第四年10%，第五年及以后年费扣5%。每次缴费超过6千的钱属于额外追加，扣初始费3-5%。
2、年保障成本：数十元到上万元不等，随年龄而变化，只保当年，消费型无返还。保障成本和保额可以根据顾客需要自由调整，根据合同中的“年保障成本表”计算得出。
3、保单账户：扣除初始费及保障成本后的余额进入所谓的保单账户，以每年1.8-4%的复利分红，即所谓的“投资”和“分红”，顾客最后可以支取的就是这部分钱。如果次年顾客未继续交保费，保险公司就从当时保单账户余额中扣除次年的保障成本，从而继续给顾客人身保障，直到账户余额扣完。
以顾客给来我看的几款“万能险”为例：
被保人为10岁男孩，年缴6000元（不限缴费年限，但销售员都会建议5-30年），身故10万+重疾险10万（保障可调）。
第一年10岁
交付的6千元，首先被初始费扣除50%（3000元）；本年保障成本查表10岁时的千元保障成本为0.44（身故）和0.74（重疾）即（0.44+1.74）x10万/1千=118元，如果调成身故险20万重疾险20万，那就是236元，这几百元保费换来的保障是365天，就是说这个保障成本是当年消费掉的；最后是6千减去初始成本再减去保障成本余下的两千多元就进入了“保单账户”，年分红利率大概是1.8-4%，这是顾客可投资和可取出的钱。如果顾客来年不继续缴费，保险公司会从上年“保单账户”的余额里扣除当年保障成本。2000多元足够给付未来若干年的保障成本，所以理论上说，来年是可以不用再缴费了，直到投资账户余额被保障成本扣完为止，顾客才失去人身保障。
第二年10岁
交付6千，扣除初始费25%（1500元）；本年保障成本为0.43（身故）和0.74（重疾），相加乘以100（10万保额）或200（20万保额），即117元（10万）或234元（20万）。6千元最后余下4千余元加入“保单账户”，加上上年余额及红利2000多，今年账户余额变成约6000余元。
略去数年。。。
第11年19岁
扣除初始费5%（300元）。本年保障成本为1.03（身故）和1.00（重疾），即203元（10万，相当于1:500风险杠杆）或406元（20万）。至此，这10年总累计投入的保障成本是1524元（10万）或3048元（20万）。
第20年29岁
本年保障成本为0.93和1.59，即252元（10万）或504元（20万）。至此，这10年总累计投入的保障成本是2269元（10万）或4538元（20万）。
第30年39岁
本年保障成本为1.87和3.02，即489元（10万，1:200杠杆）或978元（20万）。至此10年总累计保障成本是3577元（10万）或7154元（20万）。从10岁到40岁，30年的累计成本大概7300元（10万），还是相当划算的保险。
第40年49岁
本年保障成本为4.78和8.32，即1310元（10万，1:75杠杆）或2620元（20万）。至此10年总累计保障成本8654元（10万）或17308元（20万）。从10岁到50岁，40年的累计成本大概1.6万（10万）。从45岁开始，风险杠杆已经开始偏低，
第50年59岁
本年保障成本为12.33和21.99，即3432元（10万，1:30杠杆）或6864元（20万）。至此10年总累计保障成本23240元（10万）或46480元（20万）。
此年龄段买万能险成本偏高，已经开始失去保障意义了。建议万能险顾客在20-40岁时必须开始并行规划买其他的“终身险+重疾险”，作为终身和养老保障，越早买越划算（每晚买一年，每10万保额就要多支付2-5千总保费）。建议在50岁以后调低万能险的保障额和保障成本（降低至5万元保额以下并考虑逐渐到老后成本过高时可取消保障）。
第60年69岁
本年保障成本为31.46.33和39.69，即7142元（10万，1:13杠杆）或14284元（20万）。至此10年总累计保障成本53248元（10万）或106496元（20万）。60岁以后保障成本急速升高。
第70年79岁
本年保障成本为77.92和57.30，即13522元（10万，1:8杠杆）或27044元（20万）。至此10年总累计保障成本138070元（10万）或207740元（20万）。70岁阶段的保费超过了赔偿额，基本失去了保障意义。但中国人平均寿命超过70岁，70岁以后才是重疾和身故的高峰期，这与万能险的高额保费产生重大矛盾。
第80年89岁
本年保障成本为101.18和66.37，即16755元（10万，1:6杠杆）或33510元（20万）。至此10年总累计保障成本16万余元（10万）或32万余元（20万）。
89-99岁，10年的总累计保障成本18万余元（10万）或36万余元（20万）。
万能险的利弊
优点：40岁前的保障成本很低，适合给孩子和青年人保障。
缺点：中老年保障成本过高，不符合收入曲线和风险需求，无法给予养老保障。初始费用过高，短期无法回本。消费型保费，最后无法返还。
对策：缴费几年就可以不再缴费，因为账户余额已经够年轻时候十多二十年的保障了，五六十岁以后的万能险保障成本太高，失去了保障功能。所以在二三十岁最好同时考虑买一个普通的两全型终身重疾险，保障60岁以后的意外和重疾风险。
常见的“万能险”销售误导：
1、须长期缴费，至少5-30年
保障期限和缴费年限其实没有多大关系，实际每年的保障成本初期只有几十到几百元，顾客仅一次的缴费额就是保障成本的几百倍甚至上千倍，保险账户余额只要够来年保障成本，就可以有人身保障，所以理论上的万能险只需第一年一次缴费数百元即可有若干年人身保障。市场上多数万能险合同里也没有最低缴费年数限制，顾客几乎全凭销售员推荐的年数来缴费，根本不了解自己需要缴费多少金额和年限才有多少年的保障。一般来说1-2年的缴费就够上半辈子几十年的保障，但是却可能不够六七十岁以后一年的保障。
2、缴费几年，可“保终身”
万能险实际上是只保一年的消费型保险，每年都扣除当年的保障成本才会有人身保障，而50岁以后的保障成本急速增加，几年缴费额根本不够50岁以后若干年的保障成本。一般顾客到六七十岁就会因巨额保障成本而不得不放弃保障
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